1、有利于抑制違法犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序穩(wěn)定；

2、有利于建立健全社會信用制度，促進(jìn)社會信用體系建設(shè)；

3、有利于掌握準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)，為國家制定宏觀經(jīng)濟(jì)政策提供重要依據(jù)；

4、有利于增強(qiáng)企業(yè)和個(gè)人金融資產(chǎn)的透明度，促進(jìn)反洗錢、反腐敗工作的開展；

5、為建立合理的稅收征管體制創(chuàng)造有利條件。

進(jìn)一步完善銀行賬戶實(shí)名制對于保護(hù)銀行和社會公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，從源頭上打擊偷稅漏稅、貪污受賄、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動有著重要的社會意義；同時(shí)也是人民銀行、各商業(yè)銀行義不容辭的責(zé)任，并且對于商業(yè)銀行有效識別客戶身份、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、完善內(nèi)部控制制度、提升社會形象具有著重要的意義。

2000年，國務(wù)院發(fā)布了《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令[2000]第285號）以行政法規(guī)的形式明確了個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制；2003年，人民銀行發(fā)布了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號發(fā)布）以部門規(guī)章形式明確單位銀行賬戶實(shí)名制；2006年，《中華人民共和國反洗錢法》的頒布以國家法律的形式，從最高立法層級上確定了銀行賬戶實(shí)名制。

2007年，人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會頒布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令[2007]第2號），規(guī)范并明確要求銀行建立客戶身份識別及資料保存制度。

2008年，人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》（銀發(fā)[2008]191號），重新疏理并規(guī)范了新形勢下個(gè)人銀行賬戶的開立及使用規(guī)定，有效指導(dǎo)了銀行的實(shí)名制落實(shí)工作。

與此同時(shí)，為保障《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的貫徹落實(shí)，規(guī)范銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，人民銀行2005年完成人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)在全國的推廣運(yùn)行，確保存款人開立基本存款賬戶的唯一性和其他賬戶的合規(guī)性和完整性，對落實(shí)單位銀行賬戶實(shí)名制發(fā)揮了積極作用。

2007年6月底人民銀行會同公安部組織建設(shè)的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全國推廣應(yīng)用，在落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制特別是個(gè)人賬戶實(shí)名制方面取得了突破性進(jìn)展。

為進(jìn)一步加強(qiáng)金融賬戶實(shí)名制實(shí)施管理力度，人民銀行于2009年、2011年分別組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展存量單位和個(gè)人銀行賬戶真實(shí)性核實(shí)工作，是金融賬戶實(shí)名制工作推向深入的重要突破口和攻堅(jiān)戰(zhàn)，具有里程碑意義。