近日，最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》，依法懲治經(jīng)濟(jì)犯罪，切實(shí)維護(hù)金融安全，以更實(shí)舉措服務(wù)保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。

　　其中多條規(guī)定涉及支付業(yè)務(wù)、POS套現(xiàn)、信用卡，自5月15日起施行。

　　第二十五條〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七條之一第一款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　?。ㄒ唬┟髦莻卧斓男庞每ǘ钟?、運(yùn)輸?shù)模?/p>

　?。ǘ┟髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量累計(jì)在十張以上的；

　?。ㄈ┓欠ǔ钟兴诵庞每?，數(shù)量累計(jì)在五張以上的；

　?。ㄋ模┦褂锰摷俚纳矸葑C明騙領(lǐng)信用卡的；

　?。ㄎ澹┏鍪?、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

　　第二十六條〔竊取、收買、非法提供信用卡信息案（刑法第一百七十七條之一第二款）〕竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上的，應(yīng)予立案追訴。

　　第四十九條 〔信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）〕進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　?。ㄒ唬┦褂脗卧斓男庞每ā⒁蕴摷俚纳矸葑C明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的；

　　（二）惡意透支，數(shù)額在五萬元以上的。

　　本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的。

　　惡意透支的數(shù)額，是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額，不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數(shù)額，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實(shí)際透支的本金。

　　惡意透支，數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外。

　　第七十一條〔非法經(jīng)營(yíng)案（刑法第二百二十五條）〕違反國(guó)家規(guī)定，進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　?。ǘ┪唇?jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，具有下列情形之一的：

　　1.非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，數(shù)額在一百萬元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的；

　　2.非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在五百萬元以上，或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的；

　　3.非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額在二百五十萬元以上不滿五百萬元，或者違法所得數(shù)額在五萬元以上不滿十萬元，且具有下列情形之一的：

　?。?）因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)犯罪行為受過刑事追究的；

　　（2）二年內(nèi)因非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)違法行為受過行政處罰的；

　　（3）拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的；

　?。?）造成其他嚴(yán)重后果的。

　　4.使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬元以上的。